Lassen sie uns über Geld reden!
Sie suchen einen Finanzberater, der Ihnen bei Ihren Geldanlage und Altersvorsorgeplänen helfen kann, ohne dabei auf Provisionen angewiesen zu sein? Sie möchten eine unvoreingenommene Beratung, bei der Ihnen nicht vorgegaukelt wird, was für Sie richtig ist? Dann sind Sie hier genau richtig! Als Honorarberater verpflichte ich mich, meine Kunden unvoreingenommen und ohne Provisionen zu beraten. Meine Beratung umfasst alle Aspekte der Geldanlage und Altersvorsorge, einschließlich der Auswahl der richtigen Finanzprodukte, der Analyse Ihres Portfolios, der Nachverfolgung Ihrer Anlagen und der Beratung bei wichtigen Finanzentscheidungen. Als Honorarberater bin ich frei von Provisionen und kann Ihnen daher unparteiisch und objektiv zur Seite stehen.
Doch am wichtigsten ist: Schaffen Sie Fakten, die Sie in die Lage versetzen, eine Entscheidung zu treffen. Lassen Sie sich nicht von Politikern, Beratern oder anderen Menschen ablenken, die vorgeben zu wissen, was für Sie richtig ist. Bleiben Sie handlungsfähig und treffen Sie Entscheidungen, die zu Ihnen passen.
Die Theorie der unabhängigen Beratung
Stellen Sie sich einmal vor, Sie bräuchten Ihren Steuerberater nicht zu bezahlen. Denn er würde sein Honorar in Form einer Provision vom Finanzamt bekommen. Und je mehr Steuern Sie zahlen, desto höher ist seine Provision. Das heißt natürlich nicht, dass dieser Steuerberater Sie nicht ordentlich beraten kann, aber es fühlt sich merkwürdig an, oder? Und so funktioniert es immer noch bei vielen Versicherungen, Maklern und Banken. Der Verdienst des Beraters/Verkäufers richtet sich nach dem verkauften Produkt und nicht nach der Qualität der Beratung. Als Kunde merken sie das leider erst nach einigen Jahren, wenn sie sich wundern, dass ihr sich nicht vermehrt, trotz steigender Aktien- und Zinsen.
Aktive oder passive Fonds?
Wenn Anleger in einen Fonds investieren möchten, stehen sie oft vor der Frage: Aktiv oder passiv, was ist die bessere Lösung? Der folgende Beitrag definiert die beiden Begriffe und will eine Antwort auf die Frage geben. Wann ist ein Fonds aktiv? Aktiv wird ein Investmentfonds bezeichnet, wenn Manager mit Eingriffen in den Wertpapierkorb die Performance verbessern wollen. Das Management beobachtet ständig die Finanzmärkte und lässt sich bei der Suche nach vermeintlich lukrativen Aktien von Prognosen leiten. Allerdings ist diese Vorgehensweise zeitintensiv und dementsprechend teuer, doch lassen die wenigsten aktiv gemanagten Fonds den Anlegern wirklich gute Erträge zukommen. Wenn sich die Aktivität in erfreulichen Erträgen zeigt, verlangt das Management entsprechende Erfolgshonorare.
Mehrrendite durch Multifktoren
Es gibt unterschiedliche Möglichkeiten, Geld anzulegen. Die zu erwartende Rendite steht dabei im Zusammenhang mit der Schwankungsbreite (Volatilität). Je höher die Volatilität einer Anlage, desto höher die Renditewahrscheinlichkeit. Aktien versprachen in der Vergangenheit immer eine sehr hohe Wertentwicklung, allerdings verbunden mit einer hohen Volatilität. Der bekannteste Aktienindex ist der MSCI World. Dieser Index beinhaltet die größten Unternehmen der Industrienationen Nordamerika, Europa und Japan/Australien. Faktorstrategien sind Aktienstrategien, die wissenschaftliche Beobachtungen und Muster bei Aktientiteln und ihrem Wertverlauf nutzen. Basierend auf diesen Erkenntnissen sollen für die Zukunft die Aktien identifiziert werden, die eine höhere Rendite als der breite Markt erzielen.
Finanztools für Selbstentscheider
Um eine fundierte Entscheidung zu treffen, ist es wichtig, sich über die relevanten Fakten und das Fachwissen im Klaren zu sein. Mit den richtigen Tools müssen Sie dann vielleicht nicht mal mehr einen Finanzberater konsultieren. Hier finden Sie eine Auswahl geeigneter Tools, die Ihnen bei der Entscheidungsfindung helfen können.
Wer bin ich?
Mein Name ist Bernd Schlake und ich bin Inhaber der ver Finanzberatung.
Geboren wurde ich am 21.12.1976 in Bremerhaven, ich bin geschieden und habe 3 Kinder.
Nach meinem Studium der Betriebswirtschaftslehre an der Fachhochschule Bremerhaven im Jahre 2002, einer langjährigen Tätigkeit als Finanzberater bei MLP und diversen Fortbildungsmaßnahmen im Bereich der Altersvorsorge- und Vermögensplanung, habe ich mich im Jahr 2008 selbstständig gemacht. Seitdem berate ich Kunden in allen wichtigen Finanzfragen auf Honorarbasis.
Beratungsleistungen
Anlageberatung
In der Anlageberatung bekommen Sie Unterstützung bei der Planung, Aufbau oder Verwaltung Ihres Vermögens. Wir ermitteln gemeinsam Ihr persönliches Risikoprofil, erfassen Ihre Ziele und den Liquiditätsbedarf. Auf dieser Grundlage erhalten Sie ein Anlagekonzept, welches mithilfe von ETFs und passiven Fonds umgesetzt wird. Falls gewünscht, betreue ich Ihre Anlage regelmäßig und unterstützen Sie bei der Auswahl geeigneter Produkte und deren Verwaltung.
Altersvorsorge
Presse, Politik, Finanzberater und andere Lobbyisten erzeugen häufig Ängste, um bestimmte Produkte zu verkaufen und Dinge durchzusetzen. Wenn Sie sich jedoch einen Überblick über Ihre Altersvorsorge verschaffen möchten, ohne Ängste und Spekulationen, stehe ich Ihnen gerne zur Seite. Wir ermitteln Ihren Rentenbedarf, berücksichtigen Ausgaben wie Steuern, Sozialabgaben und Inflation und suchen dann die passenden Produkte, die Ihnen helfen, Ihre Ziele zu erreichen - natürlich, wie immer, ohne Provisionen und Produktinteressen.
Produkte ohne Provisionen
Sie möchten Ihre Riester, Rürup oder private Rentenversicherung überprüfen lassen? Oder eine Rentenversicherung abschließen, aber keine hohen Provisionen zahlen? Dann sind Sie hier genau richtig. Ich überprüfe Ihre Produkte hinsichtlich Kosten, Anlagestrategien und Rentabilität und empfehle Ihnen gegebenenfalls ein neues, besseres Produkt. Frei von Abschluss und laufenden Verwaltungsprovisionen.
Verbraucherzentrale
In der Verbraucherzentrale Bremen und Bremerhaven erhalten Sie ebenfalls unabhängige Beratungen in den Bereichen Geldanlage, Versicherungen und Immobilienfinanzierungen. Als Angestellter des Landes Bremen erhalten Sie einen Zuschuss von 50 % auf die Beratungsgebühr. Besuchen Sie die Homepage der Verbraucherzentrale, um einen Termin bei meinen Kollegen oder mir zu buchen.
