"Die Beratung war absolut objektiv. Es erfolgte ein Check in bestimmten Intervallen, sodass meine Versorgung laufend angepasst wurde."Ob eine Honorarberatung sich für Sie finanziell lohnt, können Sie hier einmal grob berechnen. Der erste Schritt besteht darin, zu ermitteln, welchen Beratungsbedarf Sie eigentlich haben. Danach bekommen Sie ein konkretes Angebot. Sagt Ihnen dieses zu, erteilen Sie uns einen Auftrag.
Sie finden hier zwei Beispiele für einen Vergleich zur Provisionsberatung im Bereich der Altersvorsorge. Die angegeben Zahlen bezüglich der Kosten entstammen einer konkreten Angebotsberechnung einer deutschen Versicherung. Das Honorar gemäß unsere Gebührenordnung wurde mit einkalkuliert.
So profitieren Sie, wenn Sie...
...250 € pro Monat über 30 Jahre ansparen:
| Provisionspolice | Honorarpolice | |
| Abschlusskosten Versicherung | 3600 € | 0 € |
| Laufende Fixkosten Versicherung p.a. | 108 € | 72 € |
| Verwaltungskosten Versicherung | 0,8 % |
0,3 % |
| Verwaltungskosten Geldanlage (ETF) | 0,4 % |
0,4 % |
| Ablaufleistung bei 5% Rendite | 112.689 € |
131.825 € |
| Honorarberatungskosten | 0 € | 1.400 € |
| Mehrwert in 25 Jahren | 19.167 € | |
| Mehrwert abgezinst auf heutigen Wert | 9.691 € |
Der Mehrwert der Honorarpolice beträgt 9.691 € gegenüber einer Provisionspolice.
... 300 € pro Monat über 25 Jahre ansparen:
| Provisionspolice | Honorarpolice | |
| Abschlusskosten Versicherung | 3600 € | 0 € |
| Laufende Fixkosten Versicherung p.a. | 108 € | 72 € |
| Verwaltungskosten Versicherung | 0,8 % |
0,3 % |
| Verwaltungskosten Geldanlage (ETF) | 0,4 % |
0,4 % |
| Ablaufleistung bei 5% Rendite | 135.190 € | 158.191 € |
| Honorarberatungskosten | 0 € | 1.400 € |
| Mehrwert in 25 Jahren | 23.001 € | |
| Mehrwert abgezinst auf heutigen Wert | 11.782 € |
Der Mehrwert der Honorarpolice beträgt 11.782 € gegenüber einer Provisionspolice.
